資産運用

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

投資ビギナー
投資ビギナー
ロボアドバイザーに興味があるけどなんだかよく分からないなぁ。初心者でも上手に資産運用できるおすすめのロボアドバイザーを知りたい。ロボアドをはじめるならどれがイチバンいいの?

こんな質問にお答えします。

近年「老後2000万円問題」などが社会問題として取り上げられ、資産運用をはじめる人が増えてきてます。

しかし、資産運用ってムズかしいイメージがありますよね。

「わたしの代わりにだれか資産運用してくれたらなぁ…」

そんな願いを叶えるために誕生したのが、低価格で手軽に資産運用をおまかせできる『投資一任型ロボアドバイザー』です。

今回は、投資歴8年の私が『ロボアドバイザー』各社を徹底比較!

初心者のためのロボアドバイザーおすすめランキングを発表します!

ロボアドおすすめランキング

スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】 ウェルスナビ
スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】

テオ(THEO)

スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】 LINEワンコイン投資
 4位 楽ラップ
 5位 ON COMPASS
 6位 folio robo pro
 7位 folio おまかせ投資

各サービスを徹底調査して比べた結果、上記のとおりになりました。

投資ビギナー
投資ビギナー
なるほど~。でもなんでこの順番になったの?
Drオレンジ
Drオレンジ
ロボアドを選ぶときのポイントが5つあるんだ。記事でくわしく解説しますね

この記事ではロボアドバイザー各社の特徴やメリット・デメリットを分かりやすく比較・説明していきます。

自分にぴったりのロボアドで資産運用できるように、ぜひこの記事を役に立ててください。

投資一任型ロボアドおすすめランキング!ロボアド選びの5つのポイント。

ロボアド選びのポイント

  1. 手数料が安い
  2. 人気・実績があり信頼できる
  3. 少額投資できる
  4. 自動積立ができる
  5. 自動節税機能がある

①手数料が安い

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

ロボアドバイザーの手数料は標準年率1%(税抜)。

手数料の割引制度がある証券会社もあるので、しっかりコストを抑えられるロボアドサービスを選びましょう。

②人気・実績があり信頼できる

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

ロボアドバイザーは長期投資専用のサービスです。長くお付き合いする会社は人気があり信頼できる方がよいですよね。

会社の規模や有名度はもちろん、ロボアドの預かり資産数や口座数、そして運用方針が明確かどうか。という点はしっかりチェックしておいた方いいです。

③少額から投資できる

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

ロボアドをはじめるにあたって、できるだけ少額からはじめたいという方も多いです。

自分のリスク許容度(どれくらい損になっても大丈夫か)を知るためにも、できるだけ少額から始められる方がいいですね。

④自動積立ができる

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選投資の原則は「長期・積立・分散」。

これは金融庁も推薦する投資方法です。ロボアドは長期の積立投資にもっとも適したサービスなので、自動で口座から積立できる機能があるものを選びましょう。どの銀行が使えるかもポイントですね。

⑤自動節税機能がある

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

コストを抑えるという点で、税金の節約も大事です。

投資の節税テクニックで「損出し」というものがありますが、これを自動で実施してくれるロボアドバイザーが出てきました。運用金額の0.6%ほど節税になるといわれているので、自動節税機能があるモノを優先して選びましょう。

ロボアドバイザーの比較一覧表

上記5つのポイントをふまえた上で、ひとめでわかるようにロボアドを比較一覧表にしました。

Drオレンジ
Drオレンジ
各項目1~5点でスコア付け。25点満点で評価してます!

  手数料 信頼 少額 積立 節税 総合
5 4 5 5 23
5 22
3 5 18
4 4 16
3 3 1 15
3 4 2 0 1 10
スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】 3 4 2 0 1 10

 

各社サービスを比べた結果、冒頭で発表したとおりになりました。

初心者にもっとも良いロボアドバイザーはウェルスナビです!

Drオレンジ
Drオレンジ
正直、圧倒的にオススメです。

ではそれぞれの特徴とオススメポイントをくわしく見ていきましょう。

1位 ウェルスナビ

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選
サービス名 ウェルスナビ
会社名 ウェルスナビ株式会社
住所 東京都渋谷区渋谷2-22-3
サービス開始 2016年7月
公式HP https://www.wealthnavi.com/

\NO1ロボアドバイザー!/

ウェルスナビを
はじめる
たった5分で無料登録

手数料
 長期割あり

信頼度
 預かり資産、口座開設数NO1!

自動積立
 マメタス利用で3000円から

節税機能
 元祖節税機能DeTAX(デタックス)

少額投資
 マメタス利用で1万円から

ウェルスナビは最強のロボアドバイザーです。

信頼度
ウェルスナビの最大の特徴は、実績と人気に裏付けされた信頼のある資産運用です。

『長期・積立・分散』をコンセプトに、投資の王道インデックス投資法で私たちの大事な資産を堅実に運用。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

2016年1月から2020年2月までのリスク許容度別リターン(円建て)

リスク許容度 累積元本額 資産評価額 リターン
247万円 280万円 +13.2%
247万円 288万円 +16.5%
247万円 291万円 +18.0%
247万円 296万円 +19.7%
247万円 297万円 +20.1%

申し分ない実績ですね。メンテナンスも完全オートなので、なにもすることはありません。

投資先は上級者も投資対象にすることが多い優良ファンドばかり。厳選した7つのファンドにだけ投資するので、なにをしてるのか初心者でも分かりやすくてGOOD。

さらに二段階認証や名義による出金制限などセキュリティ面にもかなりチカラをいれています。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

 

手数料
手数料の割引制度『長期割』によって最大10%割引に…!

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選
  • 半年ごとに手数料割引
  • 50万円以上で0.01%ずつ
  • 200万以上で0.02%ずつ
  • 最大で0.9%まで割引
  • 出金をすると0から

長期投資すると半年ごとに手数料が割引。手数料の割引制度があるのはウェルスナビとTHEOだけです。

自動積立
もちろん、自動積立機能を完備!振込手数料などは無料で、ほとんどの金融機関口座から引き落とし設定できます。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

Drオレンジ
Drオレンジ
通常積立は月1万円からですが、『マメタス』というアプリを使うとさらに少額の積立が実現…!

おつり投資マメタスとは。

節税機能
ウェルスナビは他社に先駆けて自動節税機能を開発。DeTAX(デタックス)と名付けられたその機能は、身体の悪いモノをデトックスするように余計な税金を排除して投資家の利益を守ってくれます。

ウェルスナビのメリット

  • 人気と実績に裏付けされた信用
  • 手数料の長期割引
  • 少額からの自動積立
  • 自動節税機能DeTAX完備

しかしそんなウェルスナビにも一つだけ欠点が!

少額投資
それは少額から投資を始めるには少し手間がかかることです。

ウェルスナビは通常10万円からですが、マメタスという無料アプリと連携すれば1万円から投資ができます。

Drオレンジ
Drオレンジ
他社のロボアドは1万円で始められるのもあります。アプリ連係の手間がかかるのがウェルスナビの弱点かな。
とはいえ、それほどメンドーな手続きではないので、少額から始めたい人にもウェルスナビは十分オススメできます。

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2位 テオ(THEO)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選
サービス名 テオ(THEO)
会社名 株式会社お金のデザイン
住所 東京都港区赤坂1-9-13
サービス開始 2016年2月
公式HP https://theo.blue/

\手数料最安値ロボアド!/

テオ(THEO)
をはじめる
 

手数料
 0.7%(税抜)と業界最低水準

信頼度
 預かり資産500億円超!NO2!

自動積立
 1万円からOK

節税機能
 THEO Tax Optimizer

少額投資
 10万円からスタート

手数料の安さを重視するならテオ(THEO)もオススメ。

手数料
THEOの手数料割引は『THEO Coloer Palette』という仕組みにのっとって割引されます。

カラー 手数料
(年率・税別)
基準額
ホワイト 1.0%
ブルー 0.9% 1万~
グリーン 0.8% 50万~
イエロー 0.7% 100万~
レッド 0.65% 1,000万~
  • 四半期ごとに月末の預かり金額で計算。
  • 毎月積立必須
  • 出金すると割引されない

レッドカラーになるには1000万円必要ですが、イエローなら100万円でOK!毎月積立すれば手数料が0.7%(税抜)で利用できます…!

手数料の安さは他のロボアドよりも頭一つ抜けてますね。

信頼度
国内ロボアドバイザーでNO2の呼び声が高いテオ(THEO)。資産額は500億円、口座開設数は10万件を突破しています。

運用方針は近年プロに注目されている『スマートベータ運用』という投資手法を採用。ウェルスナビと同等の実績を残しており信頼度は申し分ありません…!

海外の約6000種ものファンドからわたしたちの目的に沿った最大30の投資先でポートフォリオを形成。全世界86ヶ国11000以上の銘柄へグローバル分散投資を実現します。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

さらに投資の配分をカスタマイズが可能!ひとりひとりにぴったりの資産運用をサポートします。

自動積立/節税機能
自動積立と節税機能ともに完備。自動積立は1万円から、ほとんどの金融機関で引き落し設定できます。

節税機能『THEO Tax Optimizer』はウェルスナビと発動条件に若干の違いがありますが、ほとんど同じ効果を発揮します。

少額投資
テオのデメリットは10万円からスタートという点です。

他のロボアドが少額から投資できるよう改定するなか、テオ(THEO)は2020年4月に最低投資金額を1万円から10万円に引き上げました。

投資金額によって手数料も安くなるので、テオは大きな金額を安い手数料で運用したい人には最適なロボアドです。

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3位 ワンコイン投資(LINEスマート投資)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選
サービス名 ワンコイン投資(LINEスマート投資)
会社名 株式会社FOLIO
住所 東京都千代田区一番町16-1 共同ビル一番町4F
サービス開始 2019年4月
公式HP https://line.folio-sec.com/onecoin

\超少額ロボアド!/

ワンコイン投資
をはじめる

信頼度
 大手通信業者LINEとのコラボ

少額投資
 なんと0円からOK!

自動積立
 驚愕の500円から!

手数料
 年率1%(税抜)

節税機能
 なし

ワンコイン投資は超少額からロボアドをやってみたい方向けです。

信頼度
世界に2億人以上のユーザーがいるあのLINEと、ロボアドバイザーのfolioがコラボした投資サービス『LINEスマート投資』。

LINEスマート投資から利用できるロボアドバイザーがワンコイン投資です。(ちょっとややこしいですね)

サービス開始2019年と新しいですが、LINEの提供なので信頼感は十分ですね。

少額投資
ワンコイン投資最大の魅力は圧倒的な超少額投資。なんと0円から始められます…!

正確には0円でも積立設定ができ、入金すれば資産運用がはじまるって感じ。

まとまったお金はないけどロボアドを体験してみたい人にはぴったりのサービスですね。

少額投資
ワンコイン投資はその名の通り500円から積立OK!毎週積立なので月2000円~になります。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

LINEアプリからカンタンに登録できるのも魅力。ロボアドを数百円~数千円からやってみたい方はワンコイン投資が最適ですね。

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4位 楽ラップ(楽天証券)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選
サービス名 楽ラップ
会社名 楽天証券株式会社
住所 東京都千代田区九段北3丁目2番地11号 住友不動産九段北ビル 4階
設立 2016年7月
公式HP https://www.rakuten-sec.co.jp/

\楽天証券でロボアド!/

楽ラップを
はじめる

信頼度
 大手証券会社が運用するロボアド

少額投資
 1万円からOK!

自動積立
 楽天証券口座から

手数料
 税抜1%前後。複雑で不透明感がある。

節税機能
 なし。

楽ラップは楽天証券から利用できるロボアドバイザーです。

信頼度
大手ネット証券『楽天証券』がてがけるサービスで実績やセキュリティ面の信頼度は十分と言えますね。ただ運用方針や基準などが不明確なところも多々あります。

少額投資/自動積立
2020年4月に1万円からスタートできるよう改定されました。少額から始めやすくなったことに加えて楽天ポイントを利用できるのもメリットですね。

自動積立ももちろん可能ですが、楽天証券口座からの引き落としになることに加えて変更回数に制限があるのはマイナスポイントですね。

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

Drオレンジ
Drオレンジ
1年間に12回の変更制限があるのがかなりネックですね。

また手数料は2コースから選択式になっており、運用手数料は他のロボアドよりも安く見せかけて、見えないコスト(信託報酬)が高いのでかなり悪印象。

自動節税機能はありません。

残念な点も多い楽ラップですが、楽天証券の口座をすでに持ってる方なら気軽に始められるので良いかも。

楽ラップ詳細情報

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5位以下のロボアドバイザー

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

5位 ONCOMPASS(マネックス証券)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

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少額投資
 1000円からOK!

節税機能
 なし

ON COMPASSはマネックス証券口座から利用できるロボアドバイザー。少額の1000円から始められるのが利点ですが、その他運用方針や手数料など特に目立った特徴がありません。

すでにマネックス証券の口座を持っていてロボアドに興味があるなら利用してみるのも良いでしょう。

ON CONPASS詳細情報

6位 folio robo pro(folio)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

folio robo proをはじめる

信頼度
 プロがあつかうAI技術

少額投資
 10万円から

自動積立[jinstar0.0 color=”#ffc32c” size=”16px”]
 なし

節税機能
 なし

テーマ投資とロボアドバイザーをメインとした個性派証券会社FOLIO。

FOLIO社のイチオシ商品がFOLIO ROBO PRO。プロの金融機関が利用するAIを個人向けにしたものです。マーケット予測とこまめなリバランス(メンテナンス)が特徴。

ただ利用者が少なく運用実績がどの程度かはっきりしていないので判断に困るところ。また自動積立や節税機能など基本的なロボアドバイザーの機能がないのが致命的ですね。

プロ向けAIを体験してみたい人は利用価値があるかもしれません。

FOLIO ROBO PRO

FOLIO ROBO PRO詳細情報

7位  おまかせ投資(folio)

初心者のための投資一任型ロボアドバイザーおすすめランキング7選

おまかせ投資をはじめる

信頼度
 標準的な運用方針

少額投資
 10万円から

自動積立[jinstar0.0 color=”#ffc32c” size=”16px”]
 なし

節税機能
 なし

個性派証券会社FOLIOの看板商品『おまかせ投資』。リスク許容度に合わせ選んだキャラクターが資産運用してくれるというユニークなロボアドです。しかし、実際のところ中身は『劣化版ウェルスナビ』。とくに目立った特徴がなく、自動積立も節税機能もなく標準的なロボアドバイザーの機能を満たしていないので利用する価値はありません。

おまかせ投資詳細情報

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こんな人はこのロボアドがおすすめ


・ロボアドバイザーをはじめたい人

無料登録

・手数料を安く抑えたい人

無料登録

・数百円の超少額でロボアドバイザーをしたい人

無料申込

・楽天証券の口座を持ってる人

口座開設

・マネックス証券の口座を持ってる人

口座開設

・プロが使うAI技術を体験してみたい人

口座開設
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これなら自分にあったサービスが見つかりそう!
Drオレンジ
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基本はウェルスナビでまちがいないです。ただし条件に合致するなら他のサービスも〇

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ロボアドは「ウェルスナビ」がおすすめ

今回は初心者はどのロボアドからはじめたらいい?をテーマに、ロボアドバイザー各サービスを5つの視点で比較。その結果をランキング形式でお届けしました。

ロボアドおすすめランキング

スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】 ウェルスナビ
スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】

テオ(THEO)

スマホ証券おすすめランキング【初心者のために現役投資家が厳選!】 LINEワンコイン投資
 4位 楽ラップ
 5位 ON COMPASS
 6位 folio robo pro
 7位 folio おまかせ投資

もしまだどのサービスを始めるか迷ってるなら、ウェルスナビがダントツでおすすめです。

なぜならウェルスナビは最強のロボアドバイザーだからです。

ウェルスナビが最強の理由

  • 人気と実績に裏付けされた信用
  • 手数料の長期割引
  • 少額からの自動積立
  • 自動節税機能DeTAX完備

Drオレンジ
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他のロボアドよりもすべてがワンランク上!

ロボアドバイザーで後悔したくないなら、まずはウェルスナビではじめてみましょう。

 

\最強のロボアド/

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Dr.オレンジ
30代♂大手経理マン。株スタ!株のスタートアップガイド管理人。日々、だれでも分かりやすい投資のはじめ方を情報発信している。日本の投資人口を増やして、みんなと株の話をしたいと思っている。