資産運用

THEO(テオ)基本情報

THEO(テオ)基本情報

ロボアドバイザーTheo(テオ)の基本情報をまとめたページです。

テオの特徴

テオは投資一任契約によるロボアドバイザーサービス。

5つの質問に回答すると231通りの中から最適なポートフォリオを自動選択。

ポートフォリオは最大30種類のETFを組み合わせにより形成。

金融商品の区別ではなく資産運用目的から算出する「機能ポートフォリオ」が特徴。

2つのノーベル賞理論「現代ポートフォリオ理論」と「資産価格の実証分析」に基づいたアルゴリズムで効率のよい資産運用を実現。

自動リバランスやTax Optimizer(節税機能)、自動積立など機能が充実している。

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テオの最低投資金額

2020/4/7よりTheoは10万円から。(他社提携サービスTheo+は1万円から。)

自動積立金額は1万円から。

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テオの手数料

運用手数料

預かり資産3000万円まで年率1.0%(税別)

預かり資産3000万円超年率0.5%(税別)

その他の手数料 無料

 

THEO Color Palette:預かり資産金額で手数料が安くなる仕組み。

適用条件

  • (対象期間中に)毎月積立している
  • (〃)出金していない

 

基準額算出方法
1年を四半期に分割。1四半期の各月末の預かり金額平均で算出。対象四半期の最終月の翌々月から3か月間に適用される。

THEOのColor Palette基準額算出例

カラーの基準額と手数料

カラー 手数料(年率・税別) 基準額
ホワイト 1.0%
ブルー 0.9% 1万~50万未満
グリーン 0.8% 50万~100万未満
イエロー 0.7% 100万~1,000万未満
レッド 0.65% 1,000万以上

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テオの分配金

投資先ETFによる。

投資先ETF 分配頻度 分配金利回り目安
VWO(新興国株) 3か月ごと 4.01%
VGK(先進国株) 3か月ごと 3.44%
SJNK(ハイイールド債) 毎月 6.36%
BWX(先進国債券) 毎月 1.2%
LQD(投資適格債券) 毎月 3.4%
EMB(新興国債券) 毎月 5.11%
DBC(コモディティ) 年1回 2.1%
IYR(不動産) 3か月ごと 3.5%

なお、分配金は受け取れず自動で再投資されます。

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テオの株主優待

株主優待はありません。

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テオの税金

特定口座(源泉徴収有り)のため確定申告は原則不要。

NISA/つみたてNISA、イデコは使用できません。

またTax Optimizerによる節税機能があります。

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ABOUT ME
Dr.オレンジ
30代♂大手経理マン。株スタ!株のスタートアップガイド管理人。日々、だれでも分かりやすい投資のはじめ方を情報発信している。日本の投資人口を増やして、みんなと株の話をしたいと思っている。