資産運用

ウェルスナビはやめたほうがいい3つの理由。迷える初心者への助言。

ウェルスナビはやめたほうがいい3つの理由。迷える初心者への助言。

投資ビギナー
投資ビギナー
ウェルスナビはやめたほうがいいって聞いたんだけどホント?実際にやめてる人もいるみたいだし…その理由を知りたいなぁ

今回はこんな質問にお答えします。

ウェルスナビは人気実力ともにロボアドバイザーNO1!

その手軽さや安定した運用実績が高く評価される一方、SNSやブログなどでは『ウェルスナビはやめたほうがいい』という声もささやかれてます。

ウェルスナビをはじめようか迷ってる人は『やめたほうがいい』という意見はとても気になりますよね?

そこで今回当HP「株スタ☆」では、ブログやSNSからウェルスナビをやめたほうがいいと言われる理由を調べて分析しました。

結論からいうとウェルスナビは本格的な投資の入り口として最適。やめた方がいいどころかむしろやった方がいいです。

やめた方がいいと主張する理由はどれも理にかなってないからです。

この記事では、なぜ私がこの結論にいたったか詳しく説明しますね。

ご自分がウェルスナビをやるべきやらないべきか判断するために、ぜひこの記事を役立ててください。

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

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ウェルスナビはやめたほうがいい3つの理由。迷える初心者への助言

ウェルスナビをやめた方がいい理由

  1. 手数料が高いから
  2. 短期で損失 or 儲けがすくないから
  3. 他の投資やロボアドの方がいいから

投資ビギナー
投資ビギナー
う~ん。これがホントならやっぱりやめた方がいい気もするけど…

これら3つの理由は全てホントですよ。それでもウェルスナビはやった方がいいと断言します。

なぜかというと貯金の価値はだんだん減っていくからです。

コチラのグラフを見てください。

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

引用:ガべージニュース

 

このグラフは総務省統計局と日銀による日本の物価指数の推移です。

物価(=モノの価値)が右肩上がりになっていることが分かるでしょうか。

投資ビギナー
投資ビギナー
う~ん?これは何を意味してるの?

このグラフは例えば、1950年に100円で買えたものが2019年には835円になることを意味してます。

つまり長期で見ればモノの価値があがり、相対的におカネの価値が下がるってことです。

Drオレンジ
Drオレンジ
例えば今の300万円は将来200万円の価値になるかもしれません。

なので貯金は物価が上がること(=インフレ)に対して完全ノーガード!安全ではないんです。

そしてインフレに対抗できるモノの代表が株式投資といわれています。

Drオレンジ
Drオレンジ
こちらは米国株価指数の代表S&P500のグラフです。

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

切り取る期間が違うのでカタチが違って見えますが、インフレの右肩上がりについていってるのがイメージできるでしょうか。

投資ビギナー
投資ビギナー
なるほど~。インフレについていくには貯金じゃなくて投資なんだね

そのとおり

  • 物価は年々上がる傾向にある
  • 相対的におカネの価値が下がる
  • 物価よりも価値が上がるのは投資

ウェルスナビは誰でもカンタンに本格的な投資ができます。やらないよりやったほうがいいのは明らかですね。

投資ビギナー
投資ビギナー
じゃあなんで『やめた方がいい』っていう人がいるの?

その理由を探ってみました。

↑見出しに戻る↑

ウェルスナビをやめたほうがいいと言われる理由

「ウェルスナビをやめたほうがいい」ということに触れたブログ記事をいくつか読んでみました。

冒頭にもあげたとおり、ブログ記事の主張をまとめるとすべて下の3つに当てはまります。

ウェルスナビをやめた方がいい理由

  1. 手数料が高いから
  2. 短期で損失 or 儲けがすくないから
  3. 他の投資やロボアドの方がいいから

Drオレンジ
Drオレンジ
具体的に数記事のぞいみましょう

まずは【初心者必見】1年積み立てたウェルスナビ(WealthNavi)解約!冷静に分析してみたという記事。

筆者の方がウェルスナビを解約した理由として手数料が高い+他の投資にチャレンジしたいという2点をあげてます。

 

プロの証券マンの方が書いたウェルスナビはやめたほうがいい?投資をする前に実績・仕組みをチェック!で記事の冒頭にあがったのは下の3つの理由。

・損失によるストレス
・ウェルスナビの手数料が高いので自分で運用する
・他のロボアドバイザーサービスを利用する

 

この私がウェルスナビをやめた8つの理由【前編】では手数料が高いという内容で記事の半分くらい埋まってます。

タイトルに”8つの理由”とありますが、他の7つは決定的な解約理由じゃないみたいですね。

 

投資ビギナー
投資ビギナー
なるほど~。じゃやっぱりウェルスナビはやめたほうがいいんだね。
ホントにそうでしょうか。ちょっと考えてみましょう。

1.手数料が割高

投資ビギナー
投資ビギナー
じゃひとつめ、ウェルスナビの手数料は高いの?
以前、ウェルスナビの手数料が高いかどうかシュミレーションしてます。

その結果「投資に1日5分以上かかるならウェルスナビをやった方がおトク」ということがわかりました。

Drオレンジ
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くわしくはコチラ。

ついに発見!ウェルスナビの手数料が高いか判別するたった1つの質問
ついに発見!ウェルスナビの手数料が高いか判別するたった1つの質問Wealthnavi(ウェルスナビ)の手数料が高いかどうか気になりませんか?Wealthnavi(ウェルスナビ)の手数料がホントに高いか検証するため、自分でETFを売買した場合と比較シミュレーションしました。その結果と導かれた結論を記事内で解説してます。具体的になにをしてくれていくらかかるのか知りたい人は必見です。...

 

はっきりした基準があるので、自分にとって手数料が高いかどうかすぐ分かりますね。

2.短期的には儲からない・損が出る

投資ビギナー
投資ビギナー
ふたつめ、ウェルスナビは短期的に儲からないの?
この主張はホントです。だからこそ公式サイトでも長期運用を推奨してますね。

Drオレンジ
Drオレンジ
ウェルスナビの運用実績はコチラです。

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

短期でデコボコはありますが長期的には右肩上がりなのがわかるでしょうか。

ウェルスナビは長期・分散・積立という投資の王道を推奨してるロボアドバイザー。

なので短期でリスクをとって大きく儲けたい人には向いてません。

3.他のロボアドや投資の方がいい

投資ビギナー
投資ビギナー
さいご!ウェルスナビより良いロボアドや投資先があるの?
この主張がいちばんナンセンスですね。

ウェルスナビが世界最高の投資なワケありません。

どの投資が向いてるかは人それぞれ違います。ある人にとっては最高の投資でも別な人にとっては最悪ということもあり得ます。

Drオレンジ
Drオレンジ
だから世の中には様々な金融商品があり、色んな投資テクニックがあるんですね。

どんなものにも一長一短あるし、経験や知識によって人の考え方も変わります。

年齢や資産状況、収入などでも変わってきます。

投資を極めた人達はみんな違った投資理念とスタイルを持っていて、どれが最高ということはありません。

なので最高の投資方法はひとそれぞれ

投資ビギナー
投資ビギナー
なるほど。確かにそうですよね。

ただいえるのは、今のところウェルスナビは人気(口座開設数&預かり資産額)と運用実績がロボアドバイザーでNO1。

投資初心者・資産運用に時間をかけたくない人には最良の選択肢のひとつになることは確かですね。

↑目次に戻る↑

みんながウェルスナビをやめた理由

投資ビギナー
投資ビギナー
色々見てきたけど、実際やめてる人がいるのは確かだよね。やめた理由を知りたいなぁ。

SNSからウェルスナビをやめた人達の声を集めてみました。

ウェルスナビを解約してXRP(仮想通貨)買い増し

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

本日、ウェルスナビを解約した。実験的に投資してみたので、これで終了。出金した70万を6月までのどこかでXRP買い増し予定。6月以降は、いろいろ材料あって盛り上がりそうだから買い増しは難しいか

手数料高くてやめた

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

ウェルスナビは手数料高くてやめた

ロボアドはTHEOに一本化

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

ロボアドTHEOの運用実績を更新♪

手数料割引制度開始を見越して条件である積立を月1万円で設定💰

3割引の0.7%まで下がる予定

またウェルスナビは解約してロボアドはTHEOに一本化(^^♪ ちなみにこの3月でテオ利用開始3年になりました〜

自分でできるしもっとリターン狙いたい

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

開始日2019/03/28
10万円スタート
月5回2万円積立
リスク5/5

色々検討した結果ウェルスナビ解約します。
もっとリターンを狙いたい
高い手数料
同じ様なポートフォリオが取れることなど

一年弱の成績は○、手軽さ◎、手数料、税金やコスト等で☓

資産運用方法を見直し解約

「ウェルスナビはやめたほうがいい」3つの理由。迷っている投資初心者へのアドバイス。

実は資産運用方法を見直しウェルスナビを解約しました(過去形)

だから資金がネオモバにいき資産が増えています。

ウェルスナビが悪いわけではなく、自分がウェルスナビで資産形成する「目的」なくはじめたのが失敗でした。

投資って、つくづく「ゴールの設定」で手法や金額が変わると感じてます。

 

投資ビギナー
投資ビギナー
みんなそれぞれ理由があるんだね
確かにそうですが、結局3つの理由のどれかに当てはまりますよね。

ウェルスナビをやめた方がいい理由

  1. 手数料が高いから
  2. 短期で損失 or 儲けがすくないから
  3. 他の投資やロボアドの方がいいから

投資ビギナー
投資ビギナー
たしかに…。じゃあ結局どうしたらいいの?

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ウェルスナビはやめた方がいい?➔結論NO。

はじめにも言いましたがウェルスナビはやった方がいいです。なぜなら手軽に誰でも超本格的な資産運用ができるからです。

そこから進むべき道は2つ。

  1. 資産運用をウェルスナビにまかせ本業や私生活を充実させる。
  2. 資産運用に興味を持って他の投資にもチャレンジする。

貯金だけだとインフレで将来詰みます。

ウェルスナビにいったんおカネを任せてみればそこから明るい2つの道が開けますよ。

本格的な資産運用の入り口として、ウェルスナビをはじめるのは良い選択といえるでしょう。

>>ウェルスナビをはじめてみる

↑目次に戻る↑

まとめ

今回は『ウェルスナビをやめたほうがいいのか』をテーマにお話ししてきました。

結論は絶対にやった方がいいです。

なぜなら本格的な投資の入り口として最適だから。

 

『やめた方がいい』という3つの理由は理にかなってませんでした。

1.手数料が高い
 ➔1日5分以上かかるなら安い

2.短期で損失 or 儲けがすくない
 ➔ウェルスナビは長期投資専用

3.他の投資やロボアドの方がいい
 ➔投資の良し悪しはひとそれぞれ。ロボアドNO1のウェルスナビは投資になじみない人には最良の選択のひとつ

少し前に「老後2000万円問題」などがメディアに取沙汰されたこともありましたが、やはりこれからは自分で資産を運用していく時代になります。

明るい将来のためにも、ウェルスナビで本格投資の第一歩を踏み出してみましょう!

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Dr.オレンジ
30代♂大手経理マン。株スタ!株のスタートアップガイド管理人。日々、だれでも分かりやすい投資のはじめ方を情報発信している。日本の投資人口を増やして、みんなと株の話をしたいと思っている。